福利發展資源工具包：福利發展

當一個人申請「職業工程拓展署」服務時，代理機構職員必須查看該人的收入和資源，收集獲取和維持該人的財務福利所需的所有資料，以及協助該人及 ／ 或其家屬申請該人可享有的任何額外財務福利，並通知適當的受益機構有關該人的財務狀況或地址的變更。 福利相關行動（包括申請和變更報告）的時間對於機構的運營至關重要，因為福利資格並不總是可追溯的。 醫療補助（例如）的最大追溯期為三個月；因此，如果不及時採取行動，結果可能是該人的福利損失和機構的收入損失。

迅速徹底地完成財務利益發展行動，可以保護和支持該人以及服務提供商。 申請醫療補助承保和 HCBS 豁免註冊，並執行維護醫療補助承保範圍所需的行動，例如重新認證，可讓該人獲得所需的服務並促進這些服務的提供者付款。 因此，強烈建議每個自願提供者機構建立程序並在員工之間分配責任，以確保以下所有情況發生：

• 將財務福利發展行動的責任分配給受過福利發展訓練的特定員工。 這些動作的時間至關重要。指派這個職責領域的工作人員必須瞭解財務福利計劃的要求，並有時間處理相關福利發展問題。
• 評估該人的財務利益潛力。  重要的是，誰處理福利發展或協助人們採取這些行動的人知道他們正在協助的人的財務歷史是非常重要的。應與該人的護理經理協調收集有關個人福利歷史和福利申請所需的信息的信息。這些信息將有助於確定一個人可能有資格的財務利益以及應為其提交申請。
• 為 SSI 做保護性文件。 個人的補充保障收入（SSI）福利在提交 SSI 申請後的一個月或該人符合 SSI 資格的第一個月後的月份生效，以較後的日期為準。提交日期是一個人聯繫當地社會保障局辦公室進行預約的日期。此初始接觸稱為「保護性申請日期」。重要的是要意識到這些時間範圍為一個人開發 SSI 的好處，以最大限度地提高人的利益.
• 在 SSI 仍在等待中時申請醫療補助。 申請 SSI 時提交醫療補助申請。這將最大限度地延長醫療補助承保的追溯期限。
• 申請新的財務福利、報告變更，以及及時提交重新工作和續約。 這是為了所服務的人們的最佳利益，並迅速採取行動。這將確保利益在最早的時間到位，並保持不中斷。
• 確保所有有關財務福利的郵件，信息和其他材料都提供給適當的指定員工，並且機構程序對齊，以便發生這種情況。 處理福利發展的人員必須能夠及時回應有關福利資格的所有決定和索取資訊的要求。
• 確保指定的財務福利發展人員參加與福利資格要求和流程相關的培訓。OPWDD 提供的福利和權利培訓，為合資格人士提供獲得和維持 Medicaid，SSI，社會保障，補充營養援助計劃和聯邦醫療保險福利所需的基本信息。OPWDD 還提供其他福利培訓和更高級培訓。培訓註冊可以在 OPWDD 網站上的全州學習管理系統（SLMS）訪問：全州學習管理系統（SLMS）| 發展障礙人士辦公室（ny .gov）
• 此外，財務福&利權益援助&管理 (FBEAM) 也可提供有關這些主題和相關主題的指導。
• 維護與福利相關的所有文檔，並製作文檔的副本。 福利申請、重新工作、續約和審計時，需要提供與福利資格相關的所有類別和財務資訊的文件。重要的是要保留提供給受益機構的文件的副本，以防文件丟失。先前提交的文件副本還可以更容易地知道在福利重新認證和續訂時需要更新哪些收入，資源或其他資格要求。
• 比賽拒絕和多付的請求。 任何有關財務福利資格或付款的決定，如果有理由相信有誤，則可以對其進行爭議或上訴。護理經理或家庭成員可以協助完成這些決定的上訴，以保護該人的利益。
• 通過與個人，家人，財務代表和其他來源定期聯繫，獲取未來財務利益發展所需的信息。收集有關人員的信息，包括社會安全號碼，就業地點，退休狀態，健康保險，退伍軍人身份或與福利資格或財務相關的其他信息（例如，該人的銀行帳戶，人壽保險政策，信託或埋葬基金），以便根據個人自己的工作或軍事服務記錄開發福利。
• 計劃當父母退休，去世或開始接受殘疾福利時，為個人制定未來的福利。 在入學時，收集並記錄基於父母的工作或軍事服務記錄為該人提交財務福利申請所需的信息。所需的基本信息包括父母的全名，出生日期，社會安全號碼，殘疾或死亡日期，退伍軍人身份和福利索賠號碼。
• 調查有關個人和父母的信息來源。

考慮與該人，家人，財務代表以及其他所需信息來源的電話或親自聯繫。 聯繫人可以採取多種形式，例如向家人或其他聯繫人發送的年度問卷調查表以進行完成，電話對話，家人和朋友訪問時的討論以及直接與該人交談。

由於許多因素可能會影響個人參加不同財務福利計劃的資格，因此當個人首次申請服務時，進行全面福利資格調查非常重要。 收集有關個人的完整和準確的信息對於財務利益發展至關重要。 這是因為基於需求的福利計劃（例如補充安全收入（SSI）和 Medicaid 對資格有特定的收入和資產限額，而諸如社會安全（SSA）和 Medicare 之類的權益計劃則基於個人或某些家庭成員的工作歷史。

在某些情況下，可能很難確定個人是否有資格獲得某些財務利益（例如，在非公民申請人的情況下），但 OPWDD 鼓勵福利人員申請所有可能的福利。 受益機構將作出資格決定。 如有需要，如果決定不利及有理由相信該個人確實符合資格，OPWDD 會就上訴提供意見。

注意： 編製了福利資格調查問卷，以協助各機構收集必要的資訊;請參閱下文下一節中的調查問卷。 

福利資格調查程序

福利資格調查涉及收集以下相關資訊：

• 該人
• 該人所需的醫療補助承保類型
• 該人的收入
• 該人的資源
• 該人可持有的人壽保險
• 該人可能擁有的健康保險承保範圍
• 該人的父母及配偶

資格調查程序中的每個步驟如下所述。

從一開始就獲得有關人員的信息對於建立財務利益至關重要。 同樣重要的是要記住，儘管該人在申請時可能沒有資格獲得特定類型的福利，但該人將來可能有資格獲得特定類型的福利。 盡可能收集有關該人的相關信息，包括：

• 姓名
• 出生日期及地點
• 社會安全號碼
• 退伍軍人身份（如果適用）
• 婚姻狀況
• 配偶姓名（如適用）
• 婚姻 ／ 離婚日期及地點（如適用）
• 美國公民身份
• 外國人登記號碼（如果不是美國公民）
• 進入美國的日期
• 美國入境港
• 法院委任代表（如適用）-法定監護人，監管人或委員會或受託人

注意：本節  稍後會列出可接受的文件格式。

收集信息以確定個人需求的覆蓋類型

對於將通過 OPWDD 獲得服務的人來說，確保正確的醫療補助承保非常重要；否則，這些服務的付款可能會被拒絕。 建議盡可能提交全面覆蓋。

為一個人申請福利時，必須考慮許多因素。 這些措施包括該人的具體生活安排（不論是否已獲 OCWD 認證的生活安排），該人是否已註冊參加家居和社區服務豁免計劃（HCBS）豁免計劃，以及該人是否已被記錄為殘疾人士。 為了確保醫療補助承保的正確類型，請提出以下問題並比較該人員的承保需求的答案：

• 這個人是否未滿 21 歲？
• 這個人和他們的父母住在一起嗎？
• 這個人是否已經受到醫療補助保障？
• 如果醫療補助承保，什麼是客戶識別號碼（CIN）？
• 如果尚未受醫療補助保障，是否已提交醫療補助申請？
• 如果已提交醫療補助申請，申請日期是什麼？
• 如果醫療補助申請被拒絕，拒絕的日期和原因是什麼？
• 此人是否已經參加了家庭和社區服務（HCBS）豁免計劃？
• 如果尚未參加 HCBS 豁免計劃，是否已提交 HCBS 豁免申請？
• 如果已提交 HCBS 申請，申請日期是什麼？
• 如果 HCBS 申請被拒絕，拒絕的日期和原因是什麼？

收集有關個人收入的信息

獲得某些類型的財務福利的資格不僅取決於一個人的生活情況，如上所述，還取決於一個人的收入金額和類型。

收入被定義為從任何來源收到的任何付款。 收入可以經常性收到（例如，每月），或作為一次性付款。 收入的類別是「賺來的」和「未賺」。

賺取收入作為工作活動的結果，其中包括：

• 工資
• 薪資
• 小貼士
• 佣金
• 自僱

未賺取收入是由於法律義務或權利而支付的收入，而不是用於當前執行的服務。 未賺取的收入包括：

• 退休金
• 政府福利，例如：
  • 補充保障收入
  • 社會保障
• 鐵路退休
• 退伍軍人福
• 失業保險福利
• 股息
• 利息
• 保險賠償
• 支援付款

收入資格水平每年都會變化。 為協助確定某些財務福利的收入資格，應提出以下問題：

• 該人是否從任何來源獲得收入，例如：
  • 社會保障殘疾保險
  • 補充安全收入 (SSI)
  • 退伍軍人管理局
• 這個人目前在工作嗎？
• 該人在哪裡居住或預期居住？

收集有關本人資源的信息

完全披露一個人的當前和未來的資源非常重要，以確保該人員在特定的基於需求的福利計劃的資源限制之內。 基於需求的福利包括補充安全收入（SSI），醫療補助，某些 VA 福利和 SNAP。

不同的財務福利計劃具有不同的資源限制，每年可能會有所變化。 應監控資源，因為如果資源不在福利的特定限制範圍內，福利將受到影響。

確定當前資源-要問的問題

為了獲得有關一個人當前資源的信息，應該詢問以下問題：

• 在過去 60 個月內，該人是否出售、贈送或轉讓任何現金、房地產或其他資產？ 注意：只有當該人將居住在中級護理機構（ICF）或具有信任時，才應該詢問此問題。
• 該人是否將任何資產放入信託中，或從為該人的利益而設立的信託中支付任何支付？
• 該人是否有任何銀行帳戶，信用社帳戶，存款證，年金，401（k），其他退休賬戶，股票，債券，
• 證券或房地產權益（包括居所有權）？
• 這個人有埋葬基金嗎？
• 該人是否有預先需要的葬禮合同，葬禮信託基金，墓地或其他埋葬空間物品？

確定未來的資源 — 要問的問題

有些時候，預計一個人將來會收到錢。 這可能會影響該人的基於需求的利益。 獲取盡可能多的信息，有關任何未來的資源，以避免與該人的財務利益潛在的問題. 如果提前知道該信息，則可以為該人保護資源，以便他們仍然有資格獲得福利。 應該問以下問題：

• 該人是否對利益，可能的利益或期望獲得繼承，訴訟和解，信託基金或其他資產？

收集有關本人的人壽保險信息

擁有人壽保險可能會影響一個人的財務利益。 因此，有必要確定該人是否擁有人壽保險，如果是的話，監控政策以確保他們保持在福利限額內。

如果擁有的所有保單的面值總面值為 1,500 美元或以下，則具有退保價值並由該人擁有的人壽保險不包括在 SSI 和 Medicaid 可計數資源之內。 然而，如果人壽保險的總面值超過 1,500 元，保險的退保現金總值（保險公司在身故或到期前取消保單時所支付的金額）會算作資源。 如果特別指定為預留埋葬的資金，則為此目的而將最多 1,500 美元從該人的資源中排除。

收集有關本人的健康保險信息

由於醫療補助是最後的付款人，因此對於當地社會服務部來說，了解申請人可能擁有的任何其他健康保險保險非常重要。

應該詢問以下問題：

• 該人有聯邦醫療保險嗎？
  • 如果是，是否：
    • 聯邦醫療保險 A 部份（住院保險）
    • 聯邦醫療保險 B 部份（醫療保險）
    • 聯邦醫療保險 C 部份（老人醫療保險優
    • 老人醫療保險 D 部份（處方藥計劃）
• 如果該人擁有聯邦醫療保險 A 部份或 B 部份，生效日期和聯邦醫療保險索償編號是什麼？
• 如果該人擁有聯邦醫療保險（Medicare）D 部份或 C 部份，保險的生效日期為何、計劃名稱和號碼，以及保單號碼？
• 該人是否透過僱主或家庭保單承保任何其他類型的健康保險？
  • 如果是這樣，保單編號、組別號碼、登記人姓名、名稱及名稱及地址的生效日期是多少？

收集有關該人的父母和配偶的信息

根據父母或配偶的工作記錄（如適用），人們可能有資格獲得某些財務福利。 重要的是要注意該人的配偶和父母是否在工作，退休，殘疾或已故，並在配偶或父母的身份改變時採取及時採取行動以申請福利。 應獲取以下有關該人的配偶和父母的信息，以代表該人申請福利：

• 出生時的姓名/家
• 出生日期
• 出生地（城市，州）
• 社會安全號碼
• 美國公民身份
• 美國退伍軍人身份（如適用）
  • 退伍軍人的序列號
  • 退伍軍人申請人數
• 如父母/配偶已接收傷殘/退休保障
  • 如果是這樣，殘疾/退休的日期是什麼？
• 如果父母/配偶死了
  • 如果是這樣，死亡的日期和地點是什麼？

申請福利時，需要提供有關個人和個人資源的信息的文件。 以下是可接受的文件清單：

公民身份或當前移民身份

申請 SSI，SNAP 或醫療補助或醫療補助或更新過去 12 個月內身份有所變化的任何人的資格時，必須提供驗證。 以下任何一項是可接受的驗證：

• 美國出生證明
• 美國護照
• 美國洗禮證書
• 美國醫院/醫生紀錄
• 入籍證明書 (N-550 或 N-570)
• 美國國土安全部 (DHS) 簽發的永久居民卡 (I-551)
• 由美國公民及移民服務局（USCIS）頒發的以下其中一項：
  • 到達/離境記錄 (I-94)
  • 自願離境通知信 (I-210)
  • 監管令 (I-220B)
  • 建立合法永久居留紀錄備忘錄 (I-
• 181)
  • 僱傭授權文件 (I-766)
  • 行動通知書 (I-797)

居住/住宅地址

福利支付計劃可能需要在申請和/或續簽時提供該人的居住地址的文件。 可接受的驗證可以是下列一或多項：

• 帶有地址的身份證
• 過去六個月內發出的駕照或非駕駛證
• 來自業主的信件 ／ 租金 ／ 租金收據及住宅地址
• 物業稅記錄或按揭報表
• 有郵戳的信封、明信片或雜誌標籤，上面有姓名和日期
• 公用事業賬單（天然氣，電力，電纜），銀行對帳單或政府機構的信件

收入及資源

任何申請或續訂基於需求的福利的人都必須提交收入和資源證明。 可接受的驗證如下：

收入

• 僱主賺取的收入 — 當前工資/存根（連續四週）或僱主的來信。
• 自僱收入 — 目前簽署的所得稅申報表或收入和支出記錄
• 租賃/房屋住宿生收入 — 來自房客，寄宿生，租戶或支票存根的信
• 失業救濟金 — 頒獎信/證書，福利檢查存根，紐約州勞工部的信件
• 私人退休金/年金 — 退休金/年金的聲明
• 社會保障福利 — 獎勵信件/證書，福利檢查存根，社會保障局的信件
• 就業基於的病假薪/殘疾收入 — 獎勵信件/證書，福利檢查存根，來自收入來源的對應
• 兒童撫養費/贍養費 — 提供支持者的信，法院的信，兒童撫養費/贍養費支票存根
• 工人補償 — 頒獎信、支票存根
• 退伍軍人的福利-獎勵信，福利檢查存根，退伍軍人管理局的信件
• 軍人薪酬 — 獎勵信，支票存根
• 利息/股息/特許權使用費 — 銀行，信用社或金融機構的結單，經紀人的來信，代理人的來信
• 其他家庭成員的支持-家人簽署的聲明或來信
• 來自信託的收入 — 信託文件的複印件或包含有關信託詳細信息的紙張，包括錢來源，受託人的姓名，信託人的位置
• 信託、帳戶號碼及信託的價值
• 上面未列出的其他收入-來自提供收入的人員/來源簽署的聲明或信件

資源

• 如果該人在過去 60 個月內出售，贈送或轉讓任何現金，房地產或其他資源-有關資產類型，接收銀行對帳單或持有記錄的人姓名的信息
• 如果該人有任何銀行帳戶，信用社帳戶，存款證，年金，401（k），其他退休賬戶，股票，債券，證券或房地產（包括房屋所有權）的權益-描述和詳細信息

• 房地產的資源，銀行對帳單，契約或估價，股票，債券或證券的副本

• 如果該人有葬禮基金，需要葬禮合同，埋葬信託基金，埋葬陰謀或其他非埋葬物品-合同的副本（S）
• 如果該人擁有人壽保險 — 保險公司的姓名和地址、保單號碼、保單面值以及持有該保單的人的姓名和地址。 建議使用原則的副本。
• 私人或雇主為基礎的健康保險 — 保險單，保費聲明和保險卡的副本。 如果該人不再受保，則需要終止信。

維護個人利益的責任

負責發展和維持財務利益的個人或實體，包括提交所有申請，重新工作，並滿足該人有資格/有資格的每個福利的所有申報要求，取決於該人的生活安排和其他因素。 以下內容應作為確定福利發展/維護主要責任的指南：

如果該人居住在經認證的住宅環境中：

• 如果住宅代理機構是或將會成為該人的 SSI 和/或社會安全福利的代表受款人以及 Medicaid 和/或 SNAP 福利的授權代表，則住宅代理人負責。
• 如果該人處理自己的福利，護理經理負責協助該人。

如果該人居住在社區中，則護理經理負責根據需要協助該人。 如果該人有父母，其他家庭成員或朋友擔任代表收款人，護理經理應在要求時協助代表收款人。

上述澄清並不消除根據《服務責任法規》對供應商承擔的任何責任，以確保他們所服務的人員獲得並維持為其所收到的服務支付所需的承保範圍。