社會保障付款和超額付款
追溯性付款
一個人可能會從 SSA 獲得一次性款項，以獲得該人在前幾個月有資格獲得的福利。 由於欠款不足，這被稱為追溯性社會安全或 SSI 福利。 有時 SSA 會要求還款，因為該人收到了太多的錢，稱為多付。 SSA 和醫療補助規則以及 OPWDD 政策，解決超額付款和少付款是複雜的。 財務福&利權益援助&管理提供了一系列題為「福利和權益」的課程，其中簡要介紹了一次性付款，多付和少付款。 可通過全州學習管理系統獲得培訓信息和註冊信息，網址為 https://nyslearn.ny.gov
在收到追溯福利的月份，如何處理取決於它是什麼類型的福利。 社會保障追溯福利是收到當月的可數收入。 SSI 追溯福利不計算在收到當月的收入。
對於社會保障追溯福利，機構必須在該月提供正確的個人免稅額，並按適當的租金計算。 如果該人在過去幾個月內欠住宅提供者代理的款項，而追溯付款是由於行政延誤，則該機構可以要求 SSA 事先批准以償還逾期債務。 如果個人居住在第 XIX 標題設施（ICF，DC 或 SRU），則由於行政延誤導致的追溯性付款可用於償還逾期債務，而未經 SSA 事先批准。 追溯付款必須向該人員的醫療補助區報告，該區將確定收到該月份的淨可用月收入（NAMI）。 精神衛生法對居住在國營住宅環境中的人們制定了特殊規定。 當地的收入支持現場辦公室可以在這些情況下提供建議。
對於 SSI 追溯性付款，該機構只能在最近申請 SSI 或代表收款人變更的情況下，才能一次性支付，並且在 SSI 付款開始（行政延遲）之前無法計算租金。 在這種情況下，機構可以要求 SSA 事先批准，從 SSI 資格或入住日期起計算每月的標準租金金額（以較後者為準）。 在發生任何計費之前，該機構必須確保該期間的個人免稅額已預留一旁。
在收到一次性付款的月份後 9 個月內，Medicaid 和 SSI 將追溯性社會保障和 SSI 作為可數資源排除在外。 該人可以在此期間花費或保護追溯付款。 如果總額太大而無法在 9 個月的豁免期內花費，OPWDD 鼓勵使用第一方投資回收信託，並為該人的補充需求（補充需求信託或 SNT）提供規定。 該法律設備將保護資源，同時允許人有機會獲得的錢為他們的個人需要在他們的一生. 有關信託和埋葬協議的更多信息，請參閱福利發展資源指南。在 9 個月的豁免期結束後，如果一次性支付的剩餘資金沒有在獲豁免資源中得到保護，則它們將成為可數資源。 與任何其他資源一樣，如果使該人員超過任何一個計劃的資源限制，則必須向 SSI 和 Medicaid 報告。
SSI 超額支付
有時，一個人獲得的 SSI 比他們有權獲得的更多的 SSI。 這就是所謂的多付。 儲存的個人津貼資金可用於償還 SSI 多付。 該人士必須在還款前一個月內領取全額每月的個人免稅額，而還款項不得影響該人滿足他們現時或可預見的未來個人意願的能力。 如果該人或其代表受款人（RP）認為自己沒有多付，則應向社會保障辦公室提出上訴。 社會保障規則要求償還資金的人是負責超額付款的人；因此，如果以前的 RP 負責超額付款或社會保障局犯了錯誤，則應向社會保障局提出上訴。 如果該人或 RP 負擔不起多付的費用，他們可以要求豁免多付。 建議您在使用保留資金償還之前要求豁免。
由於未申報的工資而被超額支付 SSI 的個人可以從保留工資中償還 SSI 多付，但一旦 SSI 暫停，則不能從保留工資中扣除租金。
賺取的收入
住宅代理董事有時可能會代表受僱的個人收取工資。 如果該人直接收到工資，則法規要求該機構在無法處理自己的資金時幫助該人管理自己的資金。 該機構應該幫助他們獲得工資，將資金存入他們的帳戶並支付租金。 該機構應與該人合作，教他們金錢處理和管理技能，包括償還債務的責任。 該機構不能強迫個人以其工資採取具體行動，例如要求直接存款或將工資轉交給住宅工作人員。 應該有文件中的資金管理已經討論過的文件。
如果住宅機構是代表收款人，則必須向社會保障局報告 SSI 受益人的工資，並向社會保障受益人的醫療補助區報告工資。 如果該人沒有代表收款人，他們必須報告他們的工資。 該人可能需要住宿工作人員或護理經理的協助以執行所需的報告。
如果該人不希望與該機構共享他們的收入金額，這可能會產生問題。 該機構不能根據需要向受益機構報告，也可能無法正確計算該人的個人免稅額。 如果發生這種情況，機構應嘗試直接從雇主那裡獲取信息; 可能需要授權將信息發布給機構來做到這一點。 記錄任何問題，並注意資金管理的討論。
對於接受 SSI 的個人，他們的 SSI 福利金額可以根據他們每月可計工資的金額減少。 個人津貼可以來自未賺取和賺取的收入。 代表受款人必須每月記錄一個人的收入來源，包括計算所得入息的排除，並證明他們從可計算收入中獲得全部法定個人免稅額。 有關更多信息，請參閱「賺取收入排除」和「計算示例」部分。
租金和供應商付款
在向個人提供或預留個人津貼金額後，可計算的工資部分可用於支付個人租金或家庭護理提供者的付款。
賺取收入的文件
住宅代理必須記錄他們服務的人收到的收入。該機構為一個人持有的賺取收入的文件可能是在個人賬戶或住宅分類帳中的存款形式。
代理責任
目前並不總是很清楚代理費率涵蓋了什麼，該機構需要支付什麼費用，以及可以用個人津貼支付的費用。 根據 NYCRR 635.9 提供所需的物資和服務，每個機構必須具有其費率所涵蓋的服 務和項目清單。使用個人免稅額支付提供者應支付或供應的服務或物品是 A 類輕罪。 導致許多問題的一個領域是醫療費用。
醫療費
ICF，DC，SRU，IRU，CRS，CRs，針對發育障礙，專業醫院和家庭護理院的贊助機構的 OPWDD 認證學校負責醫療補助，醫療保險或其他健康保險未涵蓋的所有必要的醫療和牙科費用。 當機構也是代表收款人時，州法規禁止使用個人津貼來支付醫療費用，即使在該人的許可下，除非他們符合過剩資源或 Medicaid 支出的例外情況。 這樣可以保護該人的資源免受濫用。
雖然個人津貼開支應該反映該人的喜好，但如果在規例中其他地方出現特定禁令，則該規則是次要的。 當代理機構是收款人以及他們正在管理從收款人或他們服務的人那裡收到的任何金額時，規定適用。 這些規定不適用於外部收款人（例如親戚）或直接獲得福利的人。
該機構負責支付共付額和自付額，這是醫療費用。 這包括私人健康保險計劃要求的那些，即使該人從他們的工資中支付保費。如果個人選擇自行前往不接受 Medicaid 且安排獨立於機構工作人員的提供者，則個人資金可用於支付共付額和免賠額。如果父母或倡導者選擇將個人帶到非 Medicaid 參與的提供商，而該機構未事先提供協議，則作出決定的人有責任向他們支付費用。 該機構可以選擇支付這些費用，但這不是一個要求。 重要的是，機構工作人員必須參與有關醫療服務提供者的決定，並且家庭在沒有事先同意的情況下了解做出決策的影響。
該機構負責所有醫療上必要的牙科程序。 如果個人選擇購買純粹是化妝品的物品，他們可能會使用個人津貼。
一個牙橋可以被認為是純粹的美容醫療補助. 在使用個人津貼購買橋樑之前，該機構必須記錄拒絕並對決定提出上訴。如果上訴維持該程序純粹用於美容目的的的決定，則應將其記錄下來，以便顯然該程序在醫學上不被認為是必要的。 在這種情況下，如果該人的目前和可預見的願望得到滿足，個人可以選擇使用個人免稅額購買該物品。
例子一-醫療費用
珍妮佛需要眼鏡。 眼鏡通常由醫療補助、老人醫療保險或其他健康保險支付。 如果 Medicaid、老人醫療保險或其他健康保險不支付眼鏡費用，則該機構有責任支付，因為它們在醫療上是必要的。 個人免稅額不能用於支付醫療上所需的物品或服務。
詹妮弗（Jennifer）收到了醫療補助支付的一副眼鏡，但不喜歡這種風格。 她想購買第二副設計師鏡框眼鏡，因為她更喜歡它們的外觀。 由於 Jennifer 選擇額外購買一副眼鏡，因此她的個人免稅額資金可用於支付額外的一副眼鏡，因為在醫學上不需要使用第二副具有相同處方的眼鏡。 使用個人津貼資金用於第二副非醫療必要的眼鏡，必須得到該人的 PEP 的支持，並且必須有文件證明該人可以選擇購買第二副眼鏡。 但是，如果她需要單獨的眼鏡進行閱讀和距離，則它們在醫療上是必需的，並且不能將個人津貼用於附加一對帶有不同處方的額外一副眼鏡。 如果健康保險不包括醫療上必要的第二對，則該機構必須為他們付費。
例子二-醫療費用
傑夫想把他身上的一些頭髮除掉。 他不喜歡打蠟的想法，因為他聽說這很不舒服。他的媽媽最近對她的皮膚科醫生和結果感到滿意，並發現激光脫毛更加永久。 由於脫毛是美容的，傑夫正在選擇它，因此他可能會使用他的個人津貼來支付激光預約和治療費用。
醫療費用例外
如果一個人僅因其可計數資源超過醫療補助水平而不符合 Medicaid 資格，則該人員保存的個人津貼資金的超額金額可能會用於醫療費用。 一旦該人員的可數資源降低到 Medicaid 資源水平，則該人員的資金用於醫療費用的支出必須結束。 一旦該人處於醫療補助資源水平之下，應立即提交醫療補助申請。 保留醫療費用的收據和文件，因為 Medicaid 將在授予該人員資格之前進行資源審查。 聯繫當地的 Medicaid 地區，了解有關“資源支出減少”的更多信息。
在某些情況下，超額可計數收入可用於醫療費用（例如，醫療補助支出）。 居住在 CR 或 IRA 的人可以使用超額可數收入來支付其醫療補助支出或支付醫療費用。 一旦該人符合了醫療補助支出，醫療補助應支付該月的所有其他醫療費用。 如果該人接受了醫療補助無法償還的醫療服務，並且已經符合 Medicaid 支出，則住宅機構負責支付服務費用。 有關醫療補助消費計劃的詳細信息在 OPWDD 的「福利和權利」培訓課程中提供。 培訓信息和註冊可通過全州學習管理系統（ https://nyslearn.ny.gov/）獲得。