個人津貼政策、指引及規劃

個人免稅額的管理和使用受《社會服務法》第 131-O 條和《職業工作發展署規例》第 14 條 NYCRR 633.15 管轄。 這些條例規定，個人津貼支出應：

• 反映人員的偏好，選擇和需求
• 涉及該人
• 計劃全年滿足人的需求和需求

應該利用個人津貼，幫助市民提升閒暇時間和生活質素。 人們應盡可能多地參與計劃和支出活動。 通過參與決策過程中的每個人，他們的購買將更好地反映他們的喜好。 他們的個人津貼應在被要求時或在需要時提供。 個人津貼不得因任何原因而從人身上扣留。  

處理個人津貼基金的家庭護理提供者和贊助機構必須同時遵守社會保障和 OPWDD 法規。 通常情況下，家庭護理提供者代表他們服務的人管理個人津貼資金，除非該人可以處理自己的資金。 贊助機構必須確保家庭護理提供者遵守法規，並且必須提供適當的監督。

由於個人免稅額通常來自政府福利，所以個人福利必須得到維持和保障，以確保個人資金可用於他們的消費，這一點非常重要。 代表收款人（通常是住宅代理）應跟踪該人的收入和資源。 他們必須確保該人員仍然有資格獲得他們獲得的福利，並向支付福利的機構報告超額收入或資源。 住宅機構還必須及時回應社會保障局（SSA）的要求，因為社會保障福利和補充保障收入（SSI）是大多數個人個人津貼資金的主要來源。 代表性收款人在個人津貼管理方面扮演重要角色。  SSA 網站包含有關代表性收款人的權利和責任的資料：

社會保障局還提供幾本在線小冊子，或者您可以通過電話或郵件向當地社會保障辦公室索取。

有關社會保障或 SSI 福利的一般問題或信息，可以通過以下方式聯繫公共諮詢辦公室：

社會保障局公共諮詢
辦公室
溫莎公園大樓
6401 號保安大道


巴爾的摩, 馬里蘭州https://www.ssa.gov/

人們花錢在許多不同的事情上，出於各種原因。 雖然它可能用於他們需要的東西，但人們也花錢購買他們喜歡或想要的物品。 他們可能會支付音樂會入場費，電影票，外出就餐，與業餘愛好相關的費用或個性化他們的臥室。 人們還預留了他們的錢，以節省旅行或其他更大的機票項目。 在每一個實例中，人們都在選擇如何花錢。 當人們選擇誰剪頭髮，閱讀什麼，或者是否購買牛仔褲或正裝褲時，他們的購買就會顯示他們的喜好和個性。

由 OPWDD DDSOO 和志願機構服務的人員必須有機會做出選擇並表達自己是誰。 紐約州法規和法規要求個人津貼用於發育障礙人士的利益。 這些規則和規定也賦予人們使用他們的個人免稅額的權利，因為他們選擇. 他們的購買應該有助於將他們參與當地社區，或者用於提高他們生活質量的項目和服務。

市民必須能夠以有意義的方式使用他們的個人免稅額。 這包括選擇個人支出，學習預算和節省特定項目。 這個人有特殊的愛好嗎？ 他們喜歡特定類型的音樂嗎？他們想去露營還是在特殊假期？個人津貼可用於這些目的等等。

我們將討論許多適當使用個人津貼來改善一個人的生活和追求他們的興趣的機會。您還需要知道何時不能使用個人免稅額。 

個人免稅額不得用於：

• 住宅，日間計劃或其他服務提供商必須支付的費用；請參閱「機構責任」部分 
• 由醫療補助、老人醫療保險和/或第三方健康保險支付的項目或服務
• 必要的醫療、牙科和臨床服務和/或用品
• 往返所需服務的交通
• 任何屬於個人化服務計劃（ISP）/人壽計劃一部分的活動，供應商將獲得補償 
• 自願代理人員的開支和服務（除非符合某些條件）
• 州僱員的任何費用
• 在個人別無選擇的情況下購買

個人津貼資金屬於個人。 他們的錢必須可用於他們選擇的項目或服務的個人消費。 使用個人津貼進行的購買必須親自受益的個人。 當機構管理個人免稅額時，機構的工作人員必須盡可能地讓該人參與，以決定如何使用他們的款項。 全年所有消費應符合個人的喜好、選擇和興趣。 

機構工作人員必須假設所有發展障礙的人都有一定的自我倡導能力，並可以幫助確定其個人津貼的支出方式。 儘管有些人可能不會使用文字來溝通，但工作人員也可以注意自己的肢體語言，他們的眼睛和其他非語言交流。 眼睛接觸或面部表情可以傳達很多關於一個人可能感受到的東西。 工作人員應該看著人們的臉，跟隨他們的目光，尋找微笑。 他們還可以尋找其他非語言線索，例如張開雙臂和睜大眼睛。 人們可能會表達自己的喜好與他們的行為消費. 員工在規劃個人開支時，應遵守任何幸福或其他情緒的常見或反復行為表達，以確定首選項目和服務。 他們可以看到這個人最喜歡的東西，並期待著做什麼。 根據這個人喜歡的事情，工作人員可以幫助人們確定商店和供應商，在那裡他們可以成為一個有價值的，常客。

如果一個人使用增強通信設備，則應該用個人的個人津貼選擇對其進行編程。在規劃時，工作人員應該與那些熟悉該人的人交談，例如家庭成員，倡導者或特殊直接支持專業人員。 這些人應該在一年中繼續投入，因為個人的偏好可能會改變。
 

範例-確保選擇 
格蘭特是 40 歲，沒有與他聯繫的家人。 他使用輪椅，不用文字來表達自己。 當他搬進他現在的家, 住宅工作人員很難弄清楚格蘭特喜歡什麼. 基於這些原因，他很難讓他參與計劃使用他的個人免稅額。

住宅工作人員注意到了什麼感興趣的格蘭特。 每次他看到一隻動物，他都會停止他正在做的觀察。 他似乎很喜歡在他家前演奏的松鼠。 他經常在前院看到嵌套在橡樹上的鳥兒。

在與格蘭特的護理經理和工作人員在他的日間計劃會面後，住宅工作人員制定了一個計劃，根據他們認為他感興趣的東西使用他的個人津貼。 由於 Grant 對動物表現出興趣並喜歡觀鳥，住宅工作人員利用他的個人津貼購買一個小型餵鳥器，他們在他的臥室窗戶外設置。 他現在喜歡觀看它吸引的鳥類和松鼠。 格蘭特還花時間在公園和附近的動物園。 這些活動使他個人受益，並提高了他的生活質量，因為他們使他感興趣，並將他與社區中的其他人參與。

住宅工作人員還利用 Grant 的個人津貼為他購買相機和相冊。 他們幫助他在公園，動物園和房間拍攝的照片旁邊寫下動物的名字。 在下雨天，工作人員幫助格蘭特工作他的動物剪貼簿。 

Grant 的護理經理找到了一位帶麵包車的志願者，現在他和社區中的另一位成員一起觀鳥。

決定人員的偏好

在尋找有關個人消費的選擇意見時，應詢問以下問題：

• 這個人最喜歡的地方在哪裡？ 
• 誰是人生中最重要的人？ 
• 這個人的獨特能力，禮物，喜好和興趣是什麼？
• 什麼是讓人最快樂的事情？
• 這個人的活動水平是多少？ 他們是早上的人還是晚上的人？ 他們是高能量還是久坐不動？
• 這個人喜歡什麼感官情況？考慮他們對明亮的燈光，觸摸，聲音，氣味和味道的反應。 
• 這個人在外出就餐時喜歡什麼-快餐或精緻餐廳，桌子或展位？ 這個人是否有特殊的飲食或喜歡菜單中的特殊項目？  

這些問題的答案將有助於規劃和確定：

• 那裡的人可以成為一個有價值的客戶
• 哪些社區活動使人與那些有相似興趣的人聚集在一起 
• 這個人可以結識新朋友並加深與他人的友誼和關係的方式
• 該人是否可以參加俱樂部，服務組織，公民活動，民族或文化組織，體育，健康和健身團體以及社區和個人支持團體 

當認證的住宅機構管理某人的個人免稅額時，需要為該人進行年度個人開支計劃。 規劃必須涉及的人和他們的團隊。 團隊應包括該人士、他們的護理經理、涉及的家庭成員、倡導者、個人居所的工作人員、非住宿計劃的工作人員、他們的家庭照顧提供者，以及任何將為個人處理個人津貼的人士。 這種支出計劃的文件必須納入個人支出計劃（PEP）。

法定要求

• OPWDD 法規要求每年書面個人支出計劃（PEP），其中包括資金管理評估（MMA）。 
• PEP 和 MMA 的副本必須包含在居住者的記錄中
• PEP 應符合適應用/治療計劃和保護監督計劃
• 該人，他們的住宅代理機構，他們的倡導者和護理經理必須擁有 PEP 的副本（如有必要，PEP 的信息也可以與其他相關方共享，但僅在詢問該人及其代言人之後）

資金管理評估

個人支出規劃是一個過程。 它從資金管理評估（MMA）開始，並創建 PEP。 個人津貼規定要求每個人的團隊完成綜合格鬥。 這適用於所有領取由 DSOO 或自願機構管理的個人津貼的人士。

該評估每年與 PEP 一起完成，並且必須顯示：

• 個人獨立管理資金的能力  
• 該人可以獨立管理的資金金額
• 可提供資金的頻率（例如，每週 10 美元）

發展綜合格鬥時需要考慮的一些項目是：

• 這個人對金錢概念的理解
• 他們對獨立購買物品或服務表現出興趣
• 他們的興趣或持有金錢和購買的能力
• 他們是否認識到硬幣和紙幣的價值之間的區別
• 他們意識到他們應該收到變化和金額

個人支出計劃 (PEP)

PEP 是在未來 12 個月內使用此人每月個人津貼和資源來處理此人當前想要或將來可能想要的物品的指南。該計劃應該讓人有盡可能多的選擇，可能包括個人購物或奢侈品，娛樂，度假，家庭和家庭訪問或其他費用。 PEP 必須包括該人的預期資源，個人津貼和預計支出的每年和/或每月的描述。 如果個人擁有他們正在支付的信用卡或貸款，則應在 PEP 中反映付款項。 PEP 中分配給個人獨立處理的金額必須與綜合格鬥一致。 

PEP 是一份易於識別的文件，符合年度財務規劃的法律要求，並考慮：

• 一個人的日常和長期需求
• 特殊物品，例如度假，大量購買或埋葬帳戶 
• 工資，其他收入和資源作為個人資金來源

DSOO 或志願機構將監察 PEP 的責任分配給與該人支出個人津貼開支的員工或家庭護理提供者。 他們的工作是確保個人津貼支出符合 PEP。 不遵循 PEP 的資金請求應與人員與小組討論，以便在必要時可對 PEP 進行調整。 通過遵守該計劃，DDSOO 或自願機構將確保一個人可以選擇消費。 遵循 PEP 還減少了在醫療補助或 SSI 資源限制下保持該人員的最後一分鐘支出的必要性。

雖然護理經理應該是創建 PEP 和綜合格鬥團隊的成員，但這些要求不是醫療補助服務。 護理經理不能被指派撰寫、監視或稽核 PEP 或 MMA 的責任。 

由於該人的興趣可能會改變，因此計劃可以而且應該隨時更改，但必須至少每 12 個月更新一次。 健康或家庭支持的變化也可能是審查計劃的原因。 團隊的工作是注意這些變化並安排計劃的更改。 管理個人免稅額的 DSOO 或自願機構規定了如何修改個人支出計劃以及誰可以修改它。 該計劃不會根據實際支出的文件取代分類帳；它是幫助該人做出財務選擇的指南。 它不得用於限制該人的個人消費機會。 使用該計劃可以幫助人們預算收入，以便最喜歡的活動或假期不會受到頻繁衝動購買的影響，但它應該足夠靈活，以允許他們改變主意。 

OPWDD 的質量改進部將檢查 PEP 和證據表明支出計劃至少每年更新一次，以反映每個人的靈活性和當前優先事項。

絕對不能因任何理由從個人扣留個人免稅額。

資金管理評估和個人支出計劃樣本格式

接下來的頁面包含了綜合格鬥和 PEP 的樣本格式。 這些表格亦可於本署網站下載：

綜合格鬥:https://opwdd.ny.gov/system/files?file=documents/2020/03/money_management_0-5.pdf

佩普:https://opwdd.ny.gov/system/files/documents/2020/02/personal-expenditure-plan-pep-form-sample.pdf